Комплаенс-риск – это риск возникновения у организации убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, нарушения сотрудниками внутренних документов организации, стандартов саморегулируемых организаций, в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (комплаенс-риск), а также потери репутации из-за неэтичных поступков сотрудников.
Комплаенс риски организации:
- Юридические санкции или санкции регулирующих органов
- Существенный финансовый убыток
- Потеря репутации
Несоблюдение законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения сотрудниками создает риски для компании и её руководителей.
Как следствие у руководителей организации и сотрудников возникают риски:
- Уголовная ответственность
- Административная ответственность
- Дисциплинарная ответственность
- Материальная ответственность
Таким образом «комплаенс-риск» - это риск применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, существенного финансового убытка или потери репутации в результате несоблюдения им законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения.
Почему возникают комплаенс-риски?
- Риски не идентифицируются
- Риски не минимизируются
- Сотрудники компании не знают рисков, которыми они владеют
- Сотрудники не проходят комплаенс-обучение
С чего начать?
- Описание рисков служит основой для формирования «карты рисков» организации, которая дает взвешенную оценку рискам и расставляет приоритетность в отношении мер по снижению степени риска.
Формирование «карты риска» позволяет выявить зоны, подверженные тем или иным рискам, а так же описать действующие методы контроля над рисками и определить необходимость внесения изменения по уменьшению, усилению контроля или пересмотру действующих механизмов.
Формирование «карты рисков» позволяет определить зоны ответственности за рисками и распределить человеческие ресурсы соответствующим образом.
- Разработать способы митигации рисков - это термин, происходящий от английского слова mitigation, означающего «смягчение» или «смягчение последствий».Например, создать политики и процедуры, автоматизировать бизнес-процессы, обучить персонал и начать управлять риском.
Платформа "Комплаенс Менеджемент" минимизирует комплаенс-риски посредством:
- автоматизированного комплаенс обучения;
- автоматизированного ознакомления сотрудников с политиками;
- проверки знаний политик и обучающих материалов и фиксация результатов;
- автоматизированной отчетностью процесса обучения;
- обеспечения доказуемости функционирования комплаенс-системы.
